Que es el SIPLAFT / SARLAFT
Que es el SIPLAFT / SARLAFT
Objetivo: Conocer el significado de las siglas SIPLAFT/ SARLAFT y sus componentes
SIPLA: Sistema Integral para la
Prevención y Control del Lavado de Activos.
SARLAFT: Sistema para la
administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo.
SIPLAFT: Sistema Integral para la
prevención y control del lavado de activos y financiación del terrorismo.
LAVADO DE
ACTIVOS
Es
convertir dinero ilegal en legal proveniente de múltiples delitos que van
desde la trata de personas, pasando por secuestros y actividades subversivas,
hasta narcotráfico, y delitos contra el sistema financiero, la administración pública o
el concierto para delinquir.
UIAF
Es
la unidad de información y análisis financiero – UIAF – fue creada para luchar
contra el lavado de activos para lo cual se le dio el poder de solicitar y
reunir toda la información
que requiera de entidades públicas y privadas para establecer si alguna actividad económica puede ser
producto de este delito.
DE QUE SE
ENCARGA LA UIAF?
La
unidad de información y análisis financiero del Ministerio de Hacienda, está encargada de prevenir, controlar y administrar el riesgo de exposición a actividades delictivas (posibilidad que tiene una
persona natural o jurídica de ser utilizada
como instrumento para el ocultamiento, manejo, inversión, o aprovechamiento en
cualquier forma de dinero u otros bienes provenientes de actividades delictivas
o destinadas a su financiamiento, o
para dar apariencia de legalidad a las actividades delictivas o a las
transacciones y fondos vinculados
con la misma).
QUE ES UNA OPERACIÓN INUSUAL?
Es aquella operación que por su número, cantidad o características no se enmarca
dentro del sistema y prácticas normales del negocio, de una industria o de un
sector determinado y, además que de
acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no ha podido
ser razonablemente justificadas.
CUALES SON LOS FACTORES DE RIEGO?
Para efectos del Sarlaft, las
entidades vigiladas deben tener en cuenta como mínimo los siguientes factores de riesgo: Clientes/usuarios. Productos / Canales de distribución.
¿DETALLADAMENTE
QUE ES SIPLAFT?
El
sistema de prevención y control del lavado de
activos, la financiación del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de
destrucción masivas (SIPLAFT) es el sistema que deben implementar las empresas
habilitadas por el Ministerio de Transporte para prestar el servicio público de
carga terrestre para la adecuada gestión
del riesgo de LA/FT. Para lo cual deberá adoptar procedimientos y herramientas que contemplen todas las actividades que realizan en desarrollo de su objeto
social y que se ajusten a su tamaño, actividad económica, forma de comercialización y demás características particulares.
DETALLADAMENTE QUE ES EL SARLAFT?
El Sistema de
Administración del Riesgo de Lavado
de Activos y de la Financiación del Terrorismo se compone de dos fases: la primera
corresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan
al sistema financiero recursos provenientes
de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiación del terrorismo.
La segunda, que corresponde
al control y cuyo propósito consiste
en detectar y reportar las operaciones
que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de
legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT.
EJEMPLO DE LAVADO DE ACTIVOS?
Un ejemplo claro del funcionamiento
del lavado de activos es el siguiente: si un delincuente extorsiona a una familia o trafica
droga hacia el exterior, puede pedirle
a un amigo o pariente que acceda a prestarle su cuenta bancaria para consignar el dinero producto del
delito.
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